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2024外滩绿色金融呈报密布：深度解析七大重要问题，强化转型金融体系体例机制,低碳,尺度

宏(hong)观经(jing)济(ji)方面，《呈报》指出，绿色低碳转型对(dui)各国的经(jing)济(ji)增长、物价等有(you)深远影(ying)响。低碳转型可能在短期内对(dui)经(jing)济(ji)形成冲击，但有(you)序转型在中长期将对(dui)经(jing)济(ji)产生积(ji)极(ji)作用。

《呈报》建(jian)议，我国应积(ji)极(ji)应对(dui)绿色低碳转型为宏(hong)观经(jing)济(ji)带来(lai)的新机遇和新挑(tiao)战。加强绿色低碳转型的宏(hong)观经(jing)济(ji)影(ying)响研究，将绿色低碳转型纳入宏(hong)观经(jing)济(ji)发展整体规划，统筹与之相适的财税(shui)、金融、投(tou)资和产业政策(ce)。坚持先立(li)后(hou)破、通盘经(jing)营原则，妥帖防范(fan)和应对(dui)转型过程中可能涌现的风险与挑(tiao)战，确保国家能源安(an)全。加强国际合作与交流，积(ji)极(ji)参与国际气候治理，妥帖应对(dui)地(di)缘政治博弈对(dui)绿色低碳转型的影(ying)响。

金融体系方面，《呈报》指出，长远看，我国绿色金融体系布局需要多元化转型升(sheng)级。一是直接(jie)融资需要发挥更(geng)鸿文用，未(wei)来(lai)直接(jie)融资将重点(dian)发展可持续当局债(zhai)券、绿色信贷资产证(zheng)券化、各类(lei)可持续债(zhai)券、绿色发展基金和公正转型基金以及绿色股权融资范(fan)畴；二(er)是直接(jie)融资体系可能发生变化，将来(lai)开发性(xing)金融无望发挥更(geng)鸿文用，同时提升(sheng)气候韧性(xing)的信贷需求显著增加；三是鼎(ding)力大举发展绿色保险并与资本市场形成良性(xing)互动。有(you)效发挥贸易保险和社会保险的风险分管作用，引导(dao)保险资金积(ji)极(ji)进行资产配置，提升(sheng)参与绿色融资的广(guang)度和深度。

《呈报》建(jian)议，下(xia)一阶段，应进步低碳转型范(fan)畴直接(jie)融资占比，持续支稳重点(dian)范(fan)畴气候适应融资。充分发挥财政部门、开发性(xing)金融机构(gou)资金的撬行动用，以混合融资等方式(shi)动员民(min)间资金支持绿色低碳转型。雄厚绿色低碳转型相关贸易保险产物，引导(dao)保险资金积(ji)极(ji)进行资产配置，提升(sheng)参与绿色融资的广(guang)度和深度。研究订定绿色股票相关尺度，畅通绿色股权融资渠道。

国际货(huo)币体系方面，《呈报》指出，绿色低碳转型将对(dui)国际贸易格局、国际投(tou)资历局和产业链布局、金融市场及国际经(jing)济(ji)金融治理体系产生深远影(ying)响。详细到群众币国际化，全球绿色低碳转型也将给群众币国际化带来(lai)机遇和挑(tiao)战。《呈报》建(jian)议，我国应加快适应绿色低碳转型对(dui)全球经(jing)济(ji)和贸易格局的影(ying)响。逐步降低高碳产物出口占比，形成新的贸易增长点(dian)。提升(sheng)我国在关键矿产、碳排(pai)放权市场、电(dian)力市场、绿色金融市场的定价权，动员群众币更(geng)大范(fan)围、更(geng)深程度的计(ji)价结算。持续倡导(dao)和引领全球气候变化行动。积(ji)极(ji)参与国际可持续金融尺度订定，提升(sheng)我国在国际气候治理等方面的话语权和领导(dao)力。

转型金融中的七大重要问题

围绕转型金融尺度、信息披(pi)露、支持转型的金融产物和工具、激励政策(ce)、公正转型等转型金融五大支柱，《呈报》集中探究了转型金融的一系列重要问题。

一、继续建(jian)立(li)健全我国转型金融尺度

《呈报》介(jie)绍，当前(qian)国际转型金融尺度逐渐呈现“清楚、严格和融会”的趋向，国际可比性(xing)和互操作性(xing)加强。我国转型金融尺度订定及应用也取(qu)得重要阶段性(xing)进展。我国群众银行正在牵头(tou)订定国家层(ceng)面转型金融尺度，确定了转型金融尺度基本原则，部份(fen)地(di)方转型金融尺度也已落(luo)地(di)实施。

没(mei)有(you)外，地(di)方性(xing)转型金融尺度订定和使用中，仍(reng)存在一些(xie)问题和矛(mao)盾，如权势巨子性(xing)没(mei)有(you)够、统计(ji)尚(shang)没(mei)有(you)成熟、各地(di)的转型尺度之间缺(que)少可比性(xing)、激励政策(ce)没(mei)有(you)敷、转型金融能力建(jian)设亟待加强等，影(ying)响了企(qi)业参与转型及金融机构(gou)支持的积(ji)极(ji)性(xing)。

《呈报》建(jian)议，应继续建(jian)立(li)健全我国转型金融尺度。一是发挥国家尺度在转型金融发展中的基础作用。二(er)是加快推动全国性(xing)转型金融尺度落(luo)地(di)实施，滚(gun)动式(shi)进行更(geng)多行业转型金融尺度的研制。三是鼓励各地(di)随机应变订定地(di)方性(xing)转型金融尺度，逐步一致尺度订定范(fan)例，当令将基础较好的地(di)方性(xing)转型金融尺度上升(sheng)为全国性(xing)尺度。四是加强财政金融政策(ce)支持，为转型金融尺度落(luo)地(di)创造优(you)越环境。

二(er)、完善我国可持续信息披(pi)露机制

目前(qian)，国际可持续准则理事会准则（ISSB）已在国际上获得高度注(zhu)重和广(guang)泛采用，我国也没(mei)有(you)断(duan)完善可持续信息披(pi)露轨制建(jian)设，我国群众银行正在组织修订的《金融机构(gou)环境信息披(pi)露指南》与ISSB准则具有(you)较高的一致性(xing)，全体架构(gou)相同，核(he)心要素一致。

《呈报》指出，固然我国可持续信息披(pi)露能力已稳步提升(sheng)，但与国际准则要求相比，在数据质量、数据可得性(xing)、市场主体信息披(pi)露能力和志愿(yuan)、相关激励约束机制等方面还有(you)待进一步提升(sheng)。此外，还需高度注(zhu)重中小企(qi)业环境信息披(pi)露。

关于继续强化我国可持续信息披(pi)露，《呈报》建(jian)议稳步推进“国内一致、国际接(jie)轨”的可持续信息披(pi)露尺度建(jian)设；按照“由大到小、由定性(xing)到定量、由志愿(yuan)到强制”的原则，稳步推进金融机构(gou)可持续信息披(pi)露；提升(sheng)金融机构(gou)碳核(he)算、气候压力测(ce)试、气候风险管理等能力；推动绿色金融改革创新试验区率先探索ISSB尺度落(luo)地(di)；支持金融机构(gou)、产业链核(he)心企(qi)业、电(dian)商平台支持引领，探索中小企(qi)业可持续信息披(pi)露。

三、雄厚支持绿色低碳转型的金融政策(ce)和工具

目前(qian)，各国央行和金融监管当局都在加强应对(dui)气候变化的治理，并采取(qu)多种金融政策(ce)和工具支持绿色低碳转型。

《呈报》建(jian)议我国：第一，汲取(qu)借鉴国际经(jing)验，尽快建(jian)立(li)适合我国的气候变化相关治理框架。第二(er)，完善碳市场交易轨制和基础办法，逐步推进区域碳市场与全国碳市场、全国碳市场与国际碳市场的毗邻，激发更(geng)多市场主体参与志愿(yuan)减排(pai)项(xiang)目。第三，探索雄厚切合我国碳市场需求的碳期货(huo)、碳期权等金融衍(yan)生品。第四，推动转型债(zhai)券市场发展，对(dui)切合环境效益信息披(pi)露的转型债(zhai)券供(gong)应财政补(bu)贴等政策(ce)支持，完善转型债(zhai)券投(tou)融资生态。第五，鼎(ding)力大举推动绿色信贷ABS，经(jing)过豁免或降低证(zheng)券化产物风险资本要求、延伸融资期限等激励措施，提升(sheng)金融机构(gou)开展绿色信贷ABS的动力。第六，建(jian)立(li)金融支持基于自然的解决计(ji)划（NbS）的政策(ce)支撑体系。完善NbS项(xiang)目利益相关方信息披(pi)露，提升(sheng)大众资金投(tou)入力度，培养NbS综合业务人(ren)才。经(jing)过混合融资模式(shi)拓宽NbS融资渠道，积(ji)极(ji)参与NbS相关国际合作。

四、建(jian)立(li)健全基于公正性(xing)的气候适应政策(ce)框架

《呈报》指出，在转型规划中纳入气候适应目标(biao)和措施，有(you)助于防范(fan)和应对(dui)气候风险，有(you)效加强经(jing)济(ji)社会韧性(xing)，降低气候事件影(ying)响，同时避免因没(mei)有(you)当转型导(dao)致部份(fen)群体或区域的气候脆弱性(xing)进一步加重，确保公正转型目标(biao)实现。

《呈报》建(jian)议我国建(jian)立(li)健全基于公正性(xing)的气候适应政策(ce)框架。一是将公正性(xing)原则与气候适应要求纳入国家应对(dui)气候变化战略(lue)及绿色低碳转型顶层(ceng)设计(ji)。二(er)是研究订定明确的气候适应项(xiang)目分类(lei)目录和技术(shu)尺度。三是构(gou)建(jian)气候适应效益评价指标(biao)体系，凸起对(dui)重点(dian)范(fan)畴、重点(dian)区域以及重点(dian)人(ren)群的影(ying)响评估(gu)。四是经(jing)过混合融资等方式(shi)，支持气候适应投(tou)融资，加强对(dui)气候脆弱性(xing)区域和群体的财政及社会保障(zhang)支持。五是用好地(di)方当局专项(xiang)债(zhai)，支持气候韧性(xing)基础办法及民(min)生项(xiang)目，拓展地(di)方当局专项(xiang)债(zhai)支持范(fan)畴，合理扩大专项(xiang)债(zhai)券用作项(xiang)目资本金的范(fan)围。六是创新气候适应投(tou)融资产物。鼓励发展可持续发展挂钩债(zhai)券、气候韧性(xing)债(zhai)券、社会影(ying)响力债(zhai)券等债(zhai)券产物，发展巨灾保险、重点(dian)范(fan)畴气候风险保险等保险产物。七是加强气候变化相关健康风险研究及监测(ce)，发挥气候投(tou)融资作用，进步医疗卫生体系的韧性(xing)及应对(dui)气候健康风险能力。

5、推动金融机构(gou)和企(qi)业订定转型规划、完善绿色低碳发展统筹机制

转型规划首要包含相关主体的转型目标(biao)（含短、中、长期目标(biao)）、转型途(tu)径、财务规划等信息，其为金融机构(gou)、企(qi)业和监管部门搭建(jian)了一个沟通和协作平台，形成了推动低碳转型的强大合力。没(mei)有(you)外，《呈报》指出，当前(qian)我国鲜(xian)有(you)金融机构(gou)和企(qi)业公布自身低碳和绿色转型规划，尤其是能够与G20《转型金融规划》有(you)关要求相一致的高质量规划内容，其原因一是缺(que)少充分的碳核(he)算数据，二(er)是转型规划有(you)技术(shu)门槛，三是大部份(fen)机构(gou)尚(shang)未(wei)设定碳中和目标(biao)，四是资金短缺(que)和本钱回收周(zhou)期长导(dao)致机构(gou)转型并订定转型规划的动力没(mei)有(you)强。

《呈报》就推动我国金融机构(gou)和企(qi)业订定转型规划、完善绿色低碳发展统筹机制提出建(jian)议：一是鼓励上市公司、规模以上企(qi)业、金融机构(gou)积(ji)极(ji)开辗转型规划，形成可复制、可推广(guang)的理论(lun)经(jing)验。二(er)是按照简便易行原则，合理简化中小企(qi)业转型规划要求。三是强化和完善可持续金融发展统筹谐和机制，进一步发挥央行在可持续金融方面的跨部门谐和作用。四是地(di)方应及时明确响应权责，避免地(di)方金融管理和谐和弱化、虚化。五是主动对(dui)接(jie)多边开发机构(gou)等，鼓励金融机构(gou)适当参与国际可持续金融相关机制和平台。

六、促进数字技术(shu)赋能绿色低碳发展

数字技术(shu)没(mei)有(you)仅能直接(jie)赋能各产业节能减排(pai)，也直接(jie)经(jing)过促进绿色金融发展，支持经(jing)济(ji)绿色低碳转型。在对(dui)绿色金融和转型金融发展至关重要的碳核(he)算、环境信息披(pi)露、金融工具开发使用、气候相关金融风险防范(fan)等范(fan)畴，数字技术(shu)都可以大显神通。

《呈报》指出，目前(qian)我国在金融支持数字技术(shu)赋能绿色低碳发展范(fan)畴存在一些(xie)问题：一是数字技术(shu)赋能绿色低碳转型的金融支持场景没(mei)有(you)够清楚。二(er)是中小企(qi)业对(dui)数字技术(shu)赋能绿色低碳转型的认知没(mei)有(you)敷。三是针(zhen)对(dui)关键底层(ceng)数字技术(shu)的投(tou)资偏少，长期可能制约数字技术(shu)赋能绿色低碳转型的能力。四是针(zhen)对(dui)性(xing)的信贷产物仍(reng)然较少。

对(dui)于促进数字技术(shu)赋能绿色低碳发展，《呈报》建(jian)议，一要雄厚数字技术(shu)赋能绿色低碳转型的金融支持场景，构(gou)建(jian)关键底层(ceng)数字技术(shu)创新突破的全链条金融支持政策(ce)体系。二(er)要加强绿色金融数字化基础办法的统筹建(jian)设，促进大众数据整合应用。三要加快金融机构(gou)数字化转型，改进面向中小企(qi)业数字化应用的金融服务，提升(sheng)企(qi)业绿色低碳转型积(ji)极(ji)性(xing)。四要建(jian)立(li)健全数据安(an)全与隐私(si)保障(zhang)体系，完善绿色金融范(fan)畴的数据安(an)全和隐私(si)保护监管框架。

七、强化可持续金融能力建(jian)设

能力建(jian)设是可持续金融发展的重要组成部份(fen)和基础。G20可持续金融事情组指出，缺(que)少建(jian)立(li)可持续金融体系和开发可持续金融工具的能力，是新兴市场和发展我国家进一步发展可持续金融的重大障(zhang)碍，亟需采取(qu)有(you)效行动。

《呈报》指出，我国绿色金融改革创新试验区在申建(jian)各环节均夸大能力建(jian)设，取(qu)得了有(you)益经(jing)验。接(jie)下(xia)来(lai)，应继续发挥当局部门、金融机构(gou)等的关键作用，没(mei)有(you)断(duan)强化可持续金融能力建(jian)设。当局部门加强能力建(jian)设的政策(ce)引导(dao)，指导(dao)金融机构(gou)监视客户绿色项(xiang)目、转型设计(ji)的进展，并完善内部可持续金融培训体系，开展数字化系统建(jian)设，培养多条理、多类(lei)型的专业人(ren)才。借鉴绿色金融相对(dui)成熟的机制，积(ji)极(ji)应对(dui)转型金融专业培训内容缺(que)少、数字化工具较少、合作平台与机制没(mei)有(you)完善等凸起困难。积(ji)极(ji)与国际组织等机构(gou)合作，经(jing)过政策(ce)沟通、技术(shu)交流、项(xiang)目合作和人(ren)才培训等方式(shi)共(gong)同开展能力建(jian)设流动。经(jing)过CASI等平台为国际相关努力做出应有(you)孝敬。

此外，呈报还就指导(dao)和推动金融支稳重点(dian)行业低碳转型提出建(jian)议，包括加快建(jian)立(li)重点(dian)行业相关转型尺度。落(luo)实建(jian)立(li)能耗双控向碳排(pai)放双控全面转型新机制要求。完善行业碳核(he)算尺度，强化气候与环境信息披(pi)露。雄厚切合行业融资需求、笼盖全生命周(zhou)期的金融产物体系等。

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